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东方证家居设计工作室券大力践行数字金融 强化平台建设与赋能业务管理齐发展

2024-05-15
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  发展数字经济是拥抱新一轮科技革命的必然之选。正如《证券行业文化建设十要素》所要求,证券公司需要持续提升金融科技能力,积极运用数字化手段重构商业模式、提升客户服务质量和水平,用专业赢得口碑、信赖与尊重。

  做好数字金融这篇大文章,需要推动金融与数字技术的有机融合,提高金融服务效率,增进金融服务普惠性,增强金融风险管理能力,全面提升金融服务实体经济的质效。东方证券秉承科技与业务双轮驱动融合发展的理念,经过业务赋能、管理提效、技术创新等方面的数字金融实践,持续提升公司数字化转型水平。

  东方证券充分运用数据资产和数字化平台赋能前台业务,提升客户服务效能,使更多客户享受到更优质的财富管理服务。公司打造的“东方展业”平台以数据应用为内核,将数字化赋能贯穿展业全流程,包括服务前洞察客户、服务中以数字化工具提效、服务后数据跟踪分析,同时支持数字化的过程管理。

  “东方展业”数字赋能平台为营业部员工提供了数字化的展业工具,为投顾人员提供了更智能、更精准的服务工具,大幅提升了服务效能,从而提升了公司整体服务质量。

  东方证券聚焦以客户为中心的价值导向,采用数据驱动的模式,在东方赢家APP实现了高质量和个性化的金融服务,触达大量长尾客户,助力数字金融服务普惠化。

  公司通过数据挖掘与客户洞察,运用精准触达与推荐、多矩阵物料分发、精细化运营等数字化手段,全面构建了周期全覆盖的用户旅程数字金融服务,实现全链路智能服务,不仅关注用户研究与产品开发的全面与深度,更强调应用场景的创新与闭环。

  公司立足于多层次应用平台、全景化科学工具、全自动策略体系、多元化模型迭代等数字化实践,通过“数据增强服务”“服务聚合客群”“客群沉淀数据”的思路,构筑了覆盖客户投前、投中、投后的专业化服务体系,在东方赢家APP实现了月活近百万、理财用户数占比超九成、专属理财高效服务、内容矩阵全程陪伴等创新突破与成果,提升了客户的获得感与满意度。

  为探索数字人民币在证券行业的应用,满足客户多层次、多类别、多形态的差异化零售支付和投资理财需求,公司东方赢家APP提供了数字人民币服务,可实现用数字人民币银证转账、购买金融产品与服务,为客户提供了更加安全便捷的服务体验。

  东方证券数字人民币项目经过多轮专家评审,于2022年12月获得上海资本市场金融科技创新试点资格,自2023年5月逐步在东方赢家APP上提供数字人民币服务。截至2024年2月,客户累计使用数字人民币购买金融服务超过600次,数字人民币银证转账金额近百万。同时公司积极推进数字人民币投资场外公募产品场景的建设,希望借助数字人民币“高安全性、高可追溯性”等特征,探索以数字人民币提升券商财富管理能力,使客户在证券公司也可以享受7*24小时的投资体验。

  东方证券以数字业务服务为切入点,建设了东方一柜通统一运营服务平台,逐步形成财富管理业务以及客户服务一柜通办。“东方一柜通”以集团级统一账户中心架构“东方一户通”为顶层设计,建立客户统一标识,搭建客户数据管理模型,构建客户数据治理体系,优化数据质量,以业务特性为指引统筹各类型客户管理,打通客户和业务数据流。在此基础上,通过一柜通实现柜面业务统一营运和数据汇集,智能化重塑营运形式,为客户提供统一服务支撑。

  “东方一柜通”革新业务营运模式,提升流程化处理程度、智能化业务受理节点家居设计工作室、专业化分工协作。一柜通支持业务通办,使受办更加便捷;支持以接口对接,实现原子化的可扩展功能;支持按业务需要生成不同的消息通知类型,对接第三方消息中心;支持无纸化签名、电子申请单、电子确认单、影像和视频等扩展硬件,夯实数字化业务营运体系。

  在东方证券数字化运营管理体系的整体框架下,以数字运维为切入点,自主研发东方一键通统一监控可视化平台,着力推进数字化经营管理系统建设,以运维数据辅助决策,对客户服务、业务营运、运行管理进行实时洞察和可视化展现。通过数据采集、收集和分析公司主要经营管理数据,拆解监控业务核心指标,提供实时、准实时分析、洞察、决策的家居设计工作室权威依据,以不同层级管理视角提供经营管理一站式服务,全方位展现公司系统、运维以及业务视角。

  东方证券通过规范化的数据治理底层建设,运用大数据、人工智能家居设计工作室、云计算三大技术手段,建设管理驾驶舱。在运行层,通过多模数据分析看IT运行效率;在业务层,主要对业务运行情况、账户运行情况进行数据分析并进行直观展示。通过实时观测,平台立足应用场景自研算法建模,对系统效能进行分级评估,快速诊断系统情况并在故障发生时快速实现根因定位,从监、管、控、析、营全方位、多层次提升系统运维工作智能化程度,可视化展现关键结果集,感知囊括前、中、后台的全系统运行性能。

  在业务赋能方面,东方证券形成了科技与业务的双轮驱动与深度融合,具体包括:公司大自营平台助力沪深交易所债券ETF做市业务上线,外汇交易中心增加东方证券旗舰店,公司全面实现交易自主研发;稳步建设新一代核心业务系统,推出东方一柜通,实现新一代账户中心、场外交易系统、期权交易系统、券结交易系统上线,东方一户通构建东方客户统一视图;东方雨燕极速交易系统支持普通、两融、期权交易双中心模式,期现一体,性能速度始终保持行业领先;繁微智能投研平台增强底层核心数据与数据资产安全,持续提升客户精准服务能力;数字化产品销售与互联网运营推动用户和保有资产持续增长。

  在管理提效方面,为推动管理提质增效,东方证券推进建设智慧合规平台与风控系统,加速集团化、智能化风险管控;经营管理系统提供各业务板块全景化支持,全面预算管理系统上线家居设计工作室,构建业内领先的资财一体数智化管理体系;IT数字化管理平台助力流程标准化实施与管理模式转型。公司获得了信息化和工业化融合管理体系AA级与数据管理能力成熟度3级两项贯标认证。

  在技术创新方面,东方证券资讯、行情、产品、认证四大能力中心持续增强共享化业务中台能力;人工智能与区块链平台不断拓宽创新能力边界,积极探索大语言模型在智能问答、代码辅助、智慧办公等领域的应用研究,构建智能搜索问答引擎,并已在资管子公司、期货子公司投研领域落地应用;数据中台覆盖数据服务全流程、证券行业全市场,平台能力显著提升;规范架构评审机制,推动架构转型与大中台战略走深走实。

  未来,东方证券将以实现客户侧极致体验、员工端便捷家居设计工作室展业、管理层战略落地、子公司资源共享,作为公司数字化转型的主要目标,秉承科技与业务双轮驱动融合发展的理念,以客户为导向,以集团化为路径,以安全生产为保障,以队伍建设为核心,充分发挥信息科技工作的赋能引领作用,提升公司数字化水平,助推公司高质量发展。

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