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　　中国网财经6月17日讯 作为企业集团的“内部银行”，财务公司在加强企业集团资金集中管理和提高企业资金使用效率等方面发挥着重要作用。2024年4月29日，国家金融监督管理总局发布《关于促进企业集团财务公司规范健康发展 提升监管质效的指导意见》，引导财务公司回归本源、专注主业，通过充分发挥资金集中管理功能，切实提升金融服务质量。

　　日前，中国财务公司协会召开财务公司与上市公司业务往来情况媒体沟通会，中国网财经记者与多家财务公司采访交流中了解到，财务公司积极发挥自身专业化优势，不断提升金融服务质效，协同外部金融机构，不断满足集团成员单位个性化、多元化的金融需求，助力实体经济发展。

　　企业集团财务公司作为持牌非银行金融机构，是我国金融体系的重要组成部分。“近年来，监管部门高度重视财务公司与上市公司业务往来，为规范上市公司与存在关家居设计工作室联关系的企业集团财务公司业务往来，2022年5月31日，证监会及原银保监会发布《关于规范上市公司与企业集团财务公司业务往来的通知》。”中国财务公司协会专职副会长陶东平称。

　　中国电力财务有限公司总运营师兼存款结算部主任刘明接受记者采访时表示，该公司积极服务集团内六家上市公司，分别与六家上市公司签订《金融服务协议》，在协议中约定了日均存款余额和每日存款余额上限。严格落实存放资金额度限制等各协议项条款，定期组织开展协议梳理、检查、续签等工作，切实履行信息披露义务。2023年，财务公司归集上市公司日均存款33.36亿元家居设计工作室，占吸收日均存款总额比例为1.09%。

　　据宝武集团财务有限责任公司副总经理兼总法律顾问张波介绍，中国宝武旗下拥有多家上市公司，宝武财务公司高度重视并始终坚持在合规框架内开展关联交易，为上市公司提供各项金融服务。公司严格遵循相关监管要求，在与集团内上市公司开展业务前签署金融服务协议，已与12家上市公司签署协议，约定结算、存款、信贷及其他金融服务内容，并按照市场化原则开展各项金融业务。

　　海信集团财务有限公司副总经理舒鹏表示，海信集团旗下有三家境内上市公司。海信财务公司严格落实相关规定，与上市公司签订金融服务协议。截至2023年末，所办理的业务均在金融服务协议额度内。财务公司立足服务集团产业，持续帮助上市公司提高资金管理效率。发挥金融专业优势，助力上市公司汇率管理，引导上市公司树立风险中性的汇率管理理念，坚持外币资产负债平衡管理，严禁汇率投机交易，加强外汇风险敞口预测的前瞻性、准确性家居设计工作室、及时性。保障上市公司资金安全方面，财务公司灵活配置资产，提高流动性资产占比；借助信息系统，每日监测各项监管指标，确保流动性，满足上市公司资金需求，截至2023年末，流动性比例121.03%，流动性匹配率191.23%，均优于监管要求。

　　内蒙古伊泰财务有限公司总经理郭强介绍称，该公司仅有一家成员单位为上市公司家居设计工作室，即内蒙古伊泰煤炭股份有限公司。“近几年，上市公司资金需求优先由财务公司解决，由财务公司来完成资金调剂余缺的职能。上市公司在财务公司贷款从2020年的41亿元增加至2024年一季度末的79.46亿元，增幅为93.80%。上市公司从2020年至2023年外部金融机构贷款301.60亿元下降到102.05亿元，降幅为66.16%。”郭强称。

　　与银行的信贷业务相比，作为集团内部的金融机构，财务公司对于集团业务更加熟悉，在提供差异化金融服务等方面更具优势。

　　“作为全球行业门类最广、品系最全工程机械制造商，全产业链条完整，各版块成员单位及产业链客户需求多样且差异较大。”某机械制造集团财务有限公司高管表示，针对此情况，财务公司发挥内部优势，聚焦产业需求，打造优质全价值链金融服务平台，建成了一站式金融产品方案库，除传统信贷之外，设计并开展了具有鲜明产业特色的差异化金融服务，一是创新开展“智融贷”知识产权质押融资，盘活无形资产价值；二是在同行业率先推出“备件贷”，解决工程机械后端融资难点；三是引入银团项目贷款产品，小资金带动大项目服务工程机械主业。

　　提及特色金融服务，TCL科技集团财务有限公司副总经理张红梅表示，一是强化保函服务，该公司开展关税保函业务以来，累计为企业实现财务降本2.77亿元；二是助力集团落地全国首笔CIPS标准收发器项下跨境人民币全额汇划业务，实现了CIPS收发器全额汇划功能的首次应用。

　　在防范金融风险的大背景下，强监管严监管成为常态。刘明表示，按照国资委司库管理要求，中国电力财务有限公司与成员单位全面实现系统互联互通，资金管理与结算全面实现线上作业、数据交互、流程贯通，共同打造了资金管理安全防线。在集团统一组织建设下，开发应用了资金支付事中监控功能，引入专业家居设计工作室的规则引擎产品，将16条“红绿灯”项预警拦截规则嵌入资金结算系统，在线校验每笔资金支付，“红灯”拦截退回、“黄灯”预警复核、“绿灯”通过放行，24小时不间断监测指令拦截情况，提示用户及时处理，有效保障支付安全性。

　　“TCL财务公司建设有核心系统、反洗钱等系统，保障资金安全高家居设计工作室效结算。其中TCL财务公司基础业务系统(核心、信贷、票据)、数据中心已分别通过行业标准最高等级任职的等保三级认证、A级认证，具备完善信息系统基础设施。TCL财务公司反洗钱系统具备可疑交易监测功能，保障上市公司避免大额可疑资金支付，降低洗钱风险，保障资金安全。”张红梅称。

　　张波表示，宝武财务公司严格落实中国宝武资金风险内控要求，打造横向到边、纵向到底的资金监控体系，实现资金事前、事中、事后的全过程管控。为协助成员企业加强资金管控、防范资金风险，确保集团资金结算纪律有效执行，财务公司搭建了资金实时预警平台，通过各类风控模型实现了对大额资金变动的实时跟踪和异常支付的及时预警。同时，财务公司接入上海票交所“集票宝”，通过标准化审票、收票、兑票流程和承兑人信用管理，支持成员企业加强票据业务风险管控。