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家居设计工作室从“银企直联”到“司库直联”用友发布银企联90引领全球司库建设新飞跃
2024-08-16 
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返回列表8月8-11日，以“AI+成就数智企业”为主题的2024用友全球商业创新大会在北京隆重召开。大会期间举办了3场主题峰会、30+场专题论坛，设置了数智剧场发布、专家面对面、数智先锋盛典等亮点活动，汇聚近万名来自各领域的生态伙伴、先锋企业、商界精英、专家学者等一道感受AI应用普及下的企业服务生态新航向、新路径和领先实践，是企业数智化领域规模最大的专业盛会。
随着“一带一路”倡议的深入实施及国际市场的不断拓展，企业对资金管理效率、风险控制能力及全球资源配置能力的要求日益提升，尤其是作为国民经济的支柱与领航者的中央企业及大型集团，在全球化经济浪潮背景下，传统的财务管理模式已难以满足当前复杂多变的经营环境。
在此背景下，司库管理体系的构建与优化，特别是从银企直联向司库直联的飞跃，成为企业建设世界一流司库管理体系的必由之路。面对复杂多变的经营环境，领先企业正积极拥抱变革，利用各类司库科技服务等先进管理工具，不断优化财务管理流程，提升资金管理效率与风险控制能力。
用友深耕司库领域24年，已服务超过上万家大型集团高端客群，直连境内银行2500+家、境外银行500+家、覆盖125+国家/地区，成为企业司库建设的重要支撑。用友作为企业服务的领军企业，通过与全球主流金融机构及非金融机构的强强合作，率先将“银企直联”升级到“司库直联”，并重磅发布全球司库建设利器-用友BIP银企联9.0，为中央企业及大型集团对标世界一流司库体系提供了强有力的支持。
自2022年起，国务院国资委密集发布了一系列关于推动中央企业加快司库体系建设的政策文件，包括《关于推动中央企业加快司库体系建设进一步加强资金管理的意见》（简称“1号文件”）、《关于中央企业加快建设世界一流财务管理体系的指导意见》等。各省级国资委也纷纷响应，出台相应政策文件，积极推动、监管企业建设司库体系。
司库建设的目标可以概括为“资金运营管理规范高效、金融资源管理精益有效、资金风险管控严格合规、战略决策支持可靠有力”。具体而言，就是要建立一个集资金运营、资源管理、风险控制、战略决策于一体的综合司库体系，确保企业资金管理的每一个环节都达到最优状态。
要建设“智能友好、穿透可视、功能强大、安全可靠”的司库系统，那么首要的前提就是提高账户直联率。
过去，银企直联作为企业财资管理的重要工具，主要聚焦于与银行的直接连接，实现了资金结算、账户查询及票据管理等功能的高效自动化。然而，随着企业业务的多元化和国际化，这种单一维度的连接模式逐渐显露出其局限性。一方面，它难以满足企业全球化运营中复杂的资金管理需求，如跨币种、跨国界的资金调拨与监控；另一方面，面对日益丰富的金融产品和服务，银企直联在功能覆盖上显得力不从心，限制了企业金融资源的优化配置和风险管理能力。
鉴于央国企和大型企业对国民经济的重大影响及其在国际市场上的不断拓展，这里银企直联率就不应该仅仅局限于与国内开户银行的直联，而要将直联对象扩展至全球，包括境内外银行及非银机构，如保险、券商、担保公司、票交所、国际汇款公司、全球支付结算公司等。这种扩展才能使司库建设能够覆盖企业资金管理的各个方面，实现全球范围内的资金集中管理、风险控制和资源配置；才能建设管理范畴更加广泛、深度也更纵深的全面、集中、统一家居设计工作室、规范的全球司库管理体系。
传统的银企直联服务主要侧重于企业与银行之间的直接联接，关注于企业与银行之间的日常资金管理需求，通过网络实现银行和企业内部业务系统的联网对接，为企业的基本资金管理提供便利和效率提升。
企业通过内部系统（如财务系统或资金管理系统等）即可直接对其银行账户和资金进行管理和调动，完成查询、转账、代发和资金归集等业务操作。虽然也提高了企业的资金管理效率，但往往局限于少数几家大型银行，且接口数量有限，主要聚焦于结算、查询和票据处理等领域，其管理范畴和深度相对有限，难以满足企业日益增长的多元化、国际化需求。
其实随着司库管理体系建设的深入推进，主流金融机构也在积极响应，纷纷加大对企业金融服务的直联供给力度。
司库建设离不开金融机构的金融服务及外部金融数据的支撑，司库直联的数量、质量也就决定司库建设的广度、深度。
而用友BIP银企联9.0正是基于多年的服务经验和技术开发，不断进行技术升级与生态构建，以“司库直联”实现了与生态伙伴的在纵深度上的广泛连接，在服务上更是实现了从50+到500+的飞跃，极大地丰富了企业的司库直联资源池，拓展了服务边界。
司库直联，作为银企直联的升级版，不仅仅局限于与银行的连接，而是将连接范围扩展至保险、券商、担保公司、基金、票交所、境外金融机构、第三方支付公司、海外汇款公司、供应链金融平台乃至金融市场信息提供商（如路透、彭博）等多类金融机构和服务平台。
相较于银企直联，司库直联的应用场景更加广泛，它不仅适用于跨国企业和大型集团企业的全球资金管理需求，同时也适用成长型企业在资金管理上的优化升级。通过司库直联系统，企业可以构建全面、集中、统一、规范的全球资金管理体系，为企业的战略决策提供有力支持。司库直联的战略目标在于提升企业的资金管理水平和竞争力，助力企业实现可持续发展。
从50+到500+，不仅仅代表着服务的倍增，更体现了用友对于助力中国企业建设世界一流司库的决心和毅力。通过用友BIP银企联9.0，将用友BIP沉淀的接口服务能力、异构系统连接能力与生态伙伴前端业务系统连接，在特定的垂直精专的行业或方向上，与生态伙伴一起快速形成完整的端到端解决方案，共同打造行业领先实践，服务千行百业客户的数智化业务场景和司库体系建设。
用友作为企业服务领域的佼佼者，在资金管理领域深耕多年，积累了丰富的行业经验与技术积累。此次推出的用友BIP银企联9.0，是其从财资管理向全球司库管理全面转型的重要标志。该产品不仅继承了用友在财资管理领域的深厚底蕴，更在全球司库建设的智能化、自动化、全球化等方面实现了重大突破。
用友BIP银企联9.0通过云计算和AI技术，通过高度集成化的接口和强大的数据处理能力，以直联/非直联模式实现全球账户可视。企业可以实时掌握跨国家、跨时区、多语音、多账户的资金流动情况，包括资金流入、流出、余额、预测等，为管理层提供直观、准确的数据支持。这种实时、动态的资金监控能力，有助于企业及时调整资金策略，优化资源配置。
企业可以通过用友BIP银企联9.0的海内外两大数据节点，与全球千家银行及全球支付机构建立直联关系，覆盖全球主要经济体和货币种类，实现跨国界、跨银行、跨地区的全球采购结算、全球收款结算、外汇兑换等服务，支持多种结算方式，包括境内人民币结算、跨境外币结算、境外外币结算、异币种支付结算等，满足了企业多样化的结算需求。在企业跨境支付或境外支付时，为企业提供全球领先的支付风险识别服务，大幅降低企业跨境支付或境外支付的欺诈风险、洗钱风险、制裁风险等，并提供自动校验和补全SWIFT/BIC信息和IBAN自动校验，全面提升客户支付体验和支付成功率。银企联9.0为企业提供境内和境外两个数据节点，解决企业提供境内支付、跨境支付和境外支付的基础网络设施的困扰。同时，平台还提供全面的银企自动对账、银行电子回单、银行电子对账单全生命周期管理，确保资金结算的准确性和安全性。
针对跨国企业需求，用友BIP银企联9.0提供全球发薪功能。跨国企业根据不同国家和地区的法律法规，自动计算员工薪资、税金、社保等费用，并通过直联银行实现跨国家、跨地区的全球范围内的工资发放，支持多种货币和支付方式，可实现境内发薪、跨境发薪、境外发薪、外籍人员发薪等，同时，与海外人力服务机构合作，全面支持中资企业境外发薪的合规合法，大大简化发薪流程，降低人力成本。
通过全球归集功能，企业可以在合规的前提下，允许企业设定资金归集规则，将其在全球范围内的资金集中到一个或多个账户中，实现资金的统一管理和调度。这不仅提高了资金使用效率，还有助于降低融资成本。用友BIP银企联9.0支持自动归集、手动归集、信息归集等多种归集方式和策略，企业可以根据自身需求灵活选择。同时，平台还提供全面的资金监控和预警功能，确保归集资金的安全性和可控性。
通过司库直联提供的全球收款服务，企业可以与全球支付网络、全球商业银行、全球支付结算机构等建立直联关系，在线实时接收和管理来自全球各地的款项，包括银行间跨境汇款、线上或线下信用卡支付、境内外第三方支付等多种收款方式，并联合金融机构高效完成货币自动兑换、账单收款、灵活分账、自动对账、资金入账等全流程，大大简化跨境收款的复杂性和时间成本，助力企业拓展海外市场和客户资源，加快资金回笼速度，提高资金使用效率；同时降低汇率风险，保障财务安全。
通过司库直联，企业可以与票据交易所、银行等金融机构建立直联关系，确保电子汇票的安全、高效流转。在线对各类银行承兑汇票、商业承兑汇票、财务公司财务票据进行管控，全面拥抱并支持“新一代票据”，支持企业在线进行票据的签发、背书家居设计工作室、贴现、签收、流转信息查询、风险预警等票据全生命周期的管控。为了更好的为企业提供电子票据服务，司库直联也全面接入了主流银行的票据池产品，便于企业将电子票据入池进行质押、池内开票等。同时，也为企业提供银行资产池直联服务，企业可以将大额存单、结构性存款、承兑汇票等金融资产入池，质押、融资等，全面盘活企业金融资产，大幅提升企业资金流动性。
企业可以全面在线国内信用证、国际信用证直联银行进行管理，支持企业通过用友BIP银企联9.0与主流银行完成在线开证、承兑、交单、撤证、来证等全生命管控，实现信用证的快速开立和传输，实现信用证业务的电子化、自动化处理，从而提高交易效率和安全性。
依托司库直联，企业可以全面在线与银行金融机构、保险公司、担保机构进行电子保函的在线申请、开立、验真和全面管控。根据企业业务场景，提供投标电子保函、履约电子保函、预付款电子保函、工程质量电子保函、关税电子保函、农民工工资支付电子保函等品种，显著降低保函业务的操作成本和风险，提高保函的流转速度和认可度，为企业融资和投标提供有力支持。
通过用友BIP银企联9.0，将银行金融机构或供应链金融平台与司库系统或核心企业的采购平台无缝打通，实现自动将贸易背景材料上传供应链金融平台，并支持在线开立供应链票据或电子债权凭证，供应商也可以通过直联在线进行应收账款融资申请或持有到期兑付。通过供应链金融平台的直联服务，核心企业大幅提升了支付效率，供应商也可以获得更加便捷的融资渠道，有助于缓解供应商企业融资难、融资贵的问题。这一模式通过构建良好的供应链金融生态体系，可以促进整个产业生态的健康发展，链上企业也可以实现资源共享、优势互补和互利共赢。
用友BIP银企联9.0与银行金融机构合作，为企业提供多样化的存款和理财服务，提供在线定活互转、通知存款、结构性存款、银行理财产品查询、申购、赎回等。企业可以根据自身需求选择合适的理财产品，实现资金的保值增值。平台提供全面的产品信息和风险评估功能，帮助企业做出更加明智的投资决策。同时，平台还支持在线申购、赎回和查询等操作，提高了投资理财的便捷性和效率。
企业可以通过银企联9.0与全球银行、投资机构等进行直联，实现在线流动贷款融资申请、超短融、企业债、公司债、福费廷、授信额度查询、贷款明细查询、贷款合同查询等服务，大大提高了融资效率。通过与多家银行和金融机构建立了紧密的合作关系，为企业提供了包含传统融资、科创融资、特色融资在内的多样化的融资产品和优惠条件。
借助用友BIP银企联9.0，企业可以与债券承销机构建立直联，企业可以在一个系统内完成企业债券的在线发行申请、变更申请家居设计工作室、进度查询、额度查询等，并将企业债券作为金融资产进行全面管控，不仅降低了债券发行的成本和门槛，也提高了债券市场的流动性和透明度，为企业融资提供了更多元化的渠道。
财司直连实现了企业集团内部财务公司与各成员单位之间的直接联接，实现资金、信息、业务等方面的实时交互和共享，使得资金可以在集团内部高效、快速地流动。通过财司直连，企业可以实时掌握集团内部各成员单位的资金状况，实现资金的统一调度和配置。这也有助于企业根据业务需求和市场变化，灵活调整资金策略，确保资金的安全性和流动性。
金融市场功能提供全球金融市场的实时行情、交易数据、新闻资讯等全面信息，帮助企业把握市场动态，制定投资策略。通过直联全球金融市场数据提供商和交易平台，包括宏观经济的货币供应量、货币政策工具、社融规模等，并提供人民币存款利率、贷款利率、汇率中间价及主流银行的定活利率、即期汇率、远期汇率等各类金融产品的实时信息和历史数据。这有助于企业及时了解当前市场动态和历史走势，提高企业对金融市场的敏感度和洞察力，为投资决策提供有力支持。
通过先进的风险评估模型和预警机制，用友BIP银企联9.0能够实时监测企业面临的六类金融风险，包括信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、系统风险和法律合规风险等。尤其对债券市场、外汇市场、大宗市场、期权市场、期货市场及其他金融衍生品市场的风险信息获取和评估，帮助企业实时获取风险信息，评估风险敞口，并制定应对策略。同时，平台还提供全面的合规性检查和管理功能，确保企业的财务活动符合相关法律法规和监管要求。
对于众多中央企业及大型集团而言，用友BIP银企联9.0的发布无疑是一剂强心针。它不仅为企业提供了先进的司库管理工具，更为企业向世界一流司库管理水平迈进提供了强有力的支持。
从“银企直联”到“司库直联”，用友BIP银企联9.0的发布，不仅是一次技术上的飞跃，更是企业司库建设理念和模式的一次深刻变革，标志着中国企业在司库建设领域取得重大突破，更为企业迈向世界一流司库管理水平提供了坚实的技术支撑与生态保障，让资金全球可视、资源全球归集、交易全球实时、数据全球互通，助力中央企业/大型集团在全球化经济浪潮中乘风破浪、稳健前行！
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已有35家主力机构披露2024-06-30报告期持股数据，持仓量总计9678.02万股，占流通A股2.83%
近期的平均成本为8.78元。该股资金方面呈流出状态，投资者请谨慎投资。该公司运营状况良好，多数机构认为该股长期投资价值较高。
公司大股东北京用友科技有限公司本次质押2220.00万股，占公司总股本0.65%
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