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　　《2025年全球金融服务业财富管理趋势报告》由凯捷发布，聚焦2025年财富管理行业的十大趋势，这些趋势围绕客户至上、企业管理、智能产业三大主题展开，为财富管理机构的发展提供了方向指引。

　　- 无缝数字体验：财富管理公司加强数字平台建设，整合服务，以提升客户体验。例如，美国银行将五个应用合并为统一平台，为客户提供全面金融服务；瑞银推出“MyWay”平台，助力投资者管理资产，增强了客户满意度与忠诚度。

　　- 超个性化咨询：人工智能助力提供定制化投资建议。摩根大通推出“Quest IndexGPT”，利用GPT-4生成主题指数关键词，提高指数构建效率；西班牙Openbank引入AI模型预测股价，辅助客户投资决策。

　　- 弥合代际差距：针对年轻创业者崛起，财富管理公司调整服务策略。摩根士丹利推出“Money in the Making”项目，为新兴体育和娱乐人才提供财富管理教育；渣打银行与INSEAD合作，助力年轻投资者成长家居设计工作室。

　　- 无机增长策略：客户对复杂投资产品的需求，以及利率环境变化，推动财富管理公司通过并购等方式实现外部扩张。贝莱德收购全球基础设施合作伙伴，东方汇理财富管理收购Degroof Petercam，扩大业务规模与服务范围。

　　- 监管推动ESG可追溯性：监管机构要求财富管理公司规范ESG报告，提高资产透明度。道富银行、瑞银等机构积极响应，通过标准化评分、发布报告等举措，增强投资者信心，应对绿色洗地质疑。

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　　- 数字化客户入职：面对监管压力，财富管理公司借助数字化入职流程提高效率、增加收入。嘉信理财为顾问公司推出数字化入职解决方案，Rathbones Group采用InvestCloud平台，优化客户入职与服务流程。

　　- 统一运营模式：经济与地缘政治因素促使财富管理公司统一运营模式，提升效率与服务一致性。花旗集团重组架构，桑坦德银行整合业务，通过技术升级节省成本家居设计工作室，推动全球业务发展。

　　- 生成式AI提升客户经理效率：生成式AI助力客户经理提升工作效率。摩根士丹利推出Debrief工具，可自动总结会议、起草邮件；汇丰银行利用GenAI套件实现自动化决策，提高运营效率。

　　- 现实资产代币化：区块链技术推动现实资产代币化，提升资产流动性与市场参与度。摩根大通帮助富达国际代币化货币市场基金份额，德意志银行参与新加坡相关项目，探索数字资产服务标准。

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　　- 云原生财富管理平台：云原生平台助力财富管理公司实现高效运营。纽约梅隆银行推出“Wove Data”平台，管理多托管数据；瑞典银行Robur迁移至云平台，提升业务灵活性与可扩展性。