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中信银行顾问式服务体系 为用户提供全旅程“家居设计工作室有温度”的服务

2024-04-03
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  科技革命带来了互联网和先进生产力,但信息的过剩,也让我们每个人每天都在海量的信息中。

  “黄金涨价,我是否应该入场?”宏观到政策走向、经济局势,微观到具体投资理财产品的波动与调仓建议,投资者亟需得到个性化、定制化的财富顾问服务。

  以“小信”为代表的中信银行顾问式服务体系,家居设计工作室正以超越常人的知识储备和处理速度家居设计工作室,在这样的场景下,为每一个普通投资者提供一种更专业、更温暖也更高效的服务。

  中信银行基于 AI 金融模型打造的数字人财富顾问“小信”家居设计工作室,上线不到半年已经成为一些用户了解金融相关大事小情的重要伙伴。“小信”7天24小时不知疲倦地为用户提供专业建议。

  在基金配置上,“小信”不止提供“买什么”的建议,更注重售后需求。通过对用户持仓基金的全方位梳理,“小信”综合用户画像与中信投研团队市场观点,给予资产配置比例,风格结构均衡度和每只基金表现的优化建议。

  中信银行顾问式服务体系的出现是数字金融发展到当前阶段的产物家居设计工作室,同样也是用户需求的倒逼。随着投资者对财富管理整体认知的提升,不同的投资者衍生出不同的账户需求,如果没有账户思维,无论如何都没法满足用户多种多样的财富管理需求。

  说到底,传统金融服务的框架下,拥有账户思维的资深理财顾问永远稀缺,让每位用户享受到个性化的服务几乎是不可能完成的任务。但是在AI的加持下,家居设计工作室中信银行的顾问式服务体系为这个问题找到了解法。

  以 35 岁与 60 岁为划分,针对“Z世代、中生代、银发代”三个人生阶段的不同财富需求,“小信”引导用户通过“平衡收支、预防风险、养老规划、资产增值”四步进行全生命周期财务规划,做好“自己人生的CFO”。

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